La Commission Nationale du Marché des Valeurs (CNMV) a lancé une procédure de sanction contre Twitter International Unlimited Company, connue actuellement sous le nom de X, pour la diffusion présumée d’annonces d’entités financières non autorisées sur sa plateforme. Selon le régulateur, entre octobre et novembre 2023, Twitter a permis la publication de campagnes liées à Quantum AI, une entité désignée comme « chiringuito financier » et préalablement avertie par la CNMV.

Un cas qui met en lumière la publicité digitale

Le dossier, approuvé le 13 décembre 2024, accuse Twitter/X de commettre une infraction grave en ne respectant pas son obligation de vérifier si Quantum AI était autorisée à offrir des services financiers en Espagne. De plus, la plateforme aurait ignoré l’inclusion de cette entité dans la liste des alertes émises à la fois par la CNMV et par d’autres organismes de surveillance internationaux.

Selon la CNMV, les annonces de Quantum AI publiées sur X auraient utilisé l’image de personnalités publiques espagnoles pour attirer des investisseurs potentiels. Ces campagnes promettaient de hauts rendements par le biais d’applications financières prétendument innovantes, mais étaient en réalité partie d’un schéma frauduleux conçu pour recueillir de l’argent d’utilisateurs crédules.

Un contexte de fraude financière croissante

L’ouverture du dossier survient dans un moment de grande préoccupation face à l’augmentation des fraudes financières sur les réseaux sociaux. La CNMV avait déjà averti en décembre 2023 sur ce problème, soulignant comment les plateformes digitales sont devenues des outils clés pour la diffusion d’escroqueries.

Dans ce communiqué, le régulateur soulignait qu’il prendrait des mesures contre tout média numérique qui ne vérifierait pas correctement les annonceurs. « Les plateformes ont la responsabilité de s’assurer que les annonceurs disposent de licences pour offrir des services d’investissement et qu’ils ne sont pas signalés comme des entités frauduleuses », déclarait la CNMV à cette occasion.

Quantum AI : un cas emblématique

Quantum AI, une entité qui avait déjà été avertie par la CNMV et d’autres organismes de surveillance internationaux, a été désignée comme responsable d’une prétendue escroquerie massive. Selon le régulateur, cette entité a utilisé des stratégies de marketing trompeuses sur les réseaux sociaux, comme simuler de fausses nouvelles avec des témoignages de personnages connus, pour attirer des investisseurs avec des promesses de bénéfices économiques irréels.

Ce cas met en lumière comment les « chiringuitos financiers » se sont adaptés à l’environnement numérique, en profitant du manque de régulation stricte sur les plateformes sociales pour atteindre un public massif.

Qu’implique le dossier de sanction ?

Bien que le résultat du dossier ne soit pas encore défini, il pourrait aboutir à des sanctions financières importantes pour Twitter/X si les infractions sont confirmées. La CNMV a indiqué que l’ouverture de cette procédure vise à renforcer la responsabilité des plateformes digitales dans la supervision des contenus publicitaires.

De plus, le dossier pourrait établir un précédent important pour le contrôle de la publicité financière sur les réseaux sociaux, soulignant la nécessité d’outils et de protocoles plus stricts afin d’empêcher que ces plateformes soient utilisées pour diffuser des escroqueries.

Un appel à la régulation des réseaux sociaux

Ce cas n’affecte pas seulement Twitter mais pose également des questions plus larges sur la régulation de l’écosystème numérique. Dans un contexte où de plus en plus d’utilisateurs consomment de l’information et réalisent des investissements à travers des plateformes sociales, l’absence de contrôles appropriés peut avoir de graves conséquences économiques et sociales.

La CNMV a clairement indiqué qu’elle continuerait à exercer son rôle de supervision pour protéger les consommateurs et assurer la transparence sur les marchés financiers. En même temps, ce dossier met en évidence la nécessité d’une plus grande collaboration entre régulateurs, plateformes numériques et gouvernements pour relever les défis de la fraude à l’ère du numérique.

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